Análisis forense para la detección del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo empleando criptoactivos

Se entiende el blanqueo de capitales como la ocultación o encubrimiento del origen de beneficios obtenidos ilícitamente, de forma que parezcan provenir de fuentes legítimas. Las investigaciones relacionadas con el blanqueo de capitales tendrán por objeto identificar los orígenes, los flujos y el paradero de ganancias ilícitas, así como desenmascarar las redes implicadas. Entre los servicios más ofrecidos en los foros dedicados al cibercrimen y al fraude en la Dark Web se encontrarían aquellos destinados a facilitar el blanqueo de capitales a través de operaciones empleando criptoactivos, transferencias bancarias o a tarjetas de pago, o su conversión a una moneda tradicional en efectivo mediante servicios fiat off-ramps.

Por su parte, la financiación del terrorismo consiste en el suministro, depósito, distribución o recogida de fondos o bienes, por cualquier medio, de forma directa o indirecta, con la intención de utilizarlos o con el conocimiento de que serán utilizados, íntegramente o en parte, para la comisión de cualquiera de los delitos de terrorismo tipificados en el Código Penal. Entre las principales actividades empleadas para la financiación del terrorismo se encontrarían el fraude de bajo impacto, el pago de rescates por secuestros de personas, el uso indebido de organizaciones sin ánimo de lucro, el comercio ilícito de mercancías y los criptoactivos.

Incorporar una capacidad forense en Web3 contribuye a acelerar la seguridad global de un ecosistema blockchain, el cumplimiento normativo, la gestión del riesgo, además de habilitar la investigación de actividades fraudulentas y de delitos financieros.